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蘇州用友:銀企直聯常見業務和優勢
發布日期:2019-11-05  點擊:載入中...
  一、銀企直聯常見業務
  銀企直接關聯是銀企之間的互聯互通。雙方通過系統級信息交互,實現日常資金業務的運行,并提供相關的查詢分析報告,滿足資金管理的需要。
  二、銀企直聯優勢
  2.1條透明管理:通過網銀管理界面實現實時集中監控、分析和預警
  2.2條。節省人工成本:通過直聯支付、自動記賬等功能,減少人工工作量,節省人工成本
  2.3條。有效利用資金:減少存款資金和過境資金,大限度地發揮資金使用效率
  三、銀企直聯常見業務
  1、基本支持:
  銀企直連通過與erp系統對接,可以與銀行賬戶、審批流程等信息交互,方便企業進行資金管理和信息維護。
  2、直接付款:
  由企業ERP系統發起,按照銀行同意的方式(中間表或報文),將收付款雙方的銀行信息傳遞給銀行,銀行返回付款確認結果。
 ?。?、流程查詢:
  由銀行定時發起,系統通過中間表或消息傳遞賬戶流量。根據賬戶流量,系統可以根據銀行流量展開以下業務:
 ?、偈湛罟芾恚和ü聳湛盍鞒潭允湛钚畔⒔信判?,在ERP的收款管理??櫓薪瀉慫愫筒莆窆芾?;
 ?、諞卸哉耍浩笠礒RP系統本身記錄企業的現金賬戶。銀企直連獲取銀行流量后,獲取銀行對賬雙方數據。通過對賬規則對雙方記錄進行核對,及時提醒財務人員資金賬戶有無遺漏或錯誤,并自動下發銀行余額調整表,記錄未清賬戶;
 ?、?自動記賬:對于資金業務量較大的公司,銀行賬戶通過手工錄入,容易出現差錯、遺漏或記賬維度粗糙,對賬時不能與日常流程相匹配。通過銀企直連的日流量查詢功能,銀行日流量可以根據前期雙方約定的規則自動整理成企業資金賬戶,大大節省了人力成本,降低了成本對賬難度;
  目前,自動記賬主要用于資金池業務和支付業務。由于資金池業務交易量大,內部交易的特點,在手工記賬中經常出現關聯方賬戶遺漏的情況,導致內部交易無法抵銷。使用自動記賬功能,只需保證銀行提供的流程完整正確,付款業務中的映射維護正確,通過企業ERP系統發起提前付款為了保證流程的完整性,系統會根據銀行返回的付款狀態信息或流程線,自動匹配發票生成相應的付款憑證。
  四、資金管理
  基金管理主要基于現有的基本數據信息和日常交易信息。銀行系統或企業erp系統集成了雙方的數據,發布資金管理所需的日報、收入查詢等報表。由于銀企直連連接銀企,資金管理報表將被覆蓋。


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